源碼資本合伙人曹毅：移動電商最大的機會是O2O和互聯(lián)網(wǎng)金融

  8月28—29日， 2014年派代電商年會在北京昆泰酒店成功舉辦，在歷時兩天的大會中，第一天是移動、渠道和品牌三個專場，主會場在第二天。本屆年會主題字為“破”，即“破困、破曉、破立”，旨在為大家打破困境，打破傳統(tǒng)電商思維局限，樹立新的思想。致力于為創(chuàng)新電商行業(yè)搭建平臺，從專業(yè)角度為電商同仁解決創(chuàng)業(yè)過程中遇到的最實際的問題。

  在28日的移動專場源碼資本合伙人曹毅做了《移動電商新趨勢、新機會》的主題演講。

  他在演講中提到：“從2012年開始又有兩波機會，這兩波機會比較大，一波是互聯(lián)網(wǎng)機會，一波是O2O的機會，我個人認為是電商的機會。從本質(zhì)上把傳統(tǒng)的領域的一個現(xiàn)有的經(jīng)濟活動，經(jīng)濟行為搬到網(wǎng)上來的一個過程?！?/p>

  他還談到直垂電商的機會，還特別談到車是除了地產(chǎn)之外中國人最大的機遇。互聯(lián)網(wǎng)金融是如何改變用戶習慣，進而使移動互聯(lián)網(wǎng)讓用戶下沉。曹毅強調(diào)未來價值貢獻者應該得到最大利益。此外曹毅提到自己的愿景：“一切物品服務應該是可定價可交易的，做到這點，可能需要5年、10年完善的階段，你可能看到旁邊的車子、包括房子，每個人的時間。這樣的商品都非常信息化通用，應該都可以成為一個可消費，可交易的產(chǎn)品?！?/p>

  以下為曹毅演講原文：

  大家早上好，我是源碼資本創(chuàng)始人曹毅，之前在行業(yè)也是做了10年，到現(xiàn)在有一個發(fā)現(xiàn)，基本每三年有一個大的趨勢點冒出來，三年會過一批，從我剛?cè)胄袝r，那時候是第一批互聯(lián)網(wǎng)，那是2005年，2006年，到2007、2008年，2008年開始電商開始，淘寶進一步把用戶搬到電商領域來，有更多垂直電商的機會冒出來，2009年，2011年也投了很多電商項目。

  電商的新機會來了

  從2012年開始又有兩波機會，這兩波機會比較大，一波是互聯(lián)網(wǎng)機會，一波是O2O的機會，我個人認為是電商的機會。從本質(zhì)上把傳統(tǒng)的領域的一個現(xiàn)有的經(jīng)濟活動，經(jīng)濟行為搬到網(wǎng)上來的一個過程。但是這兩個行業(yè)足夠巨大，相比較我們俠義上的電商，比如說整個零售行業(yè)幾萬億市場。在傳統(tǒng)意義上來講，傳統(tǒng)金融應該是銀行利潤一年2萬億，這個行業(yè)足夠大，我們會看成一個新的領域。O2O也是一個電商領域，這個領域，跟傳統(tǒng)的電商有點不太一樣，O2O產(chǎn)品是一個服務型產(chǎn)品，不是實物型產(chǎn)品，需要線下去完成交易，消費好這個產(chǎn)品，從交易方式到交易完成是不一樣的流程。

  其實移動電商里面最大機會是O2O跟互聯(lián)網(wǎng)金融，針對這兩個機會，有一些傳統(tǒng)電商跟互聯(lián)網(wǎng)金融結合或者跟O2O結合的戰(zhàn)略會冒出來。

  下面我們看一下，這是我截的某分類信息網(wǎng)站的圖片，其實信息時代，web1.0是信息，從新浪公司傳遞給老百姓，web2.0是UGC，這都是屬于信息層面的問題?，F(xiàn)在有一個明顯趨勢，信息到交易?；蛘呶覀兛吹竭@個網(wǎng)站是一個叫分類信息網(wǎng)站，其實會有一個分類交易網(wǎng)站，原來大家看信息，供應信息，需求信息?，F(xiàn)在需要用信息在往下一步，把交易完成，從信息流到交易流。

  現(xiàn)在每一個分類里面，基本上每一個分類，每一個小的標簽都有對應的公司，有很多公司在做，把垂直領域信息變成一個交易，變成一個一個可交易的信息。

  垂直領域的機會

  具體來講，那些大的垂直網(wǎng)站是最值得關注的，也是風險投資機構最關注的，第一個是地產(chǎn)類的垂直網(wǎng)站，是每年幾萬億的市場，包括新房、二手房。這個市場里面有最傳統(tǒng)的直銷，最傳統(tǒng)公司，比如搜房子、樂居住這兩家公司最開始是做信息的，每年幾個億的收入，從公司角度怎么進一步演化商業(yè)模式，用戶需要更好的產(chǎn)品或者是信息，他們從2年前都做房地產(chǎn)電商。他們的電商就是做搜房卡可以低幾萬塊錢，一套房子賣掉之后，搜房可以賺2萬塊錢，如果用信息模式時，搜房一套房子只能賺2000塊錢，一樣的工作因為用了更深入的服務房地產(chǎn)公司，服務用戶的產(chǎn)品，使相同流量可以獲取的收益是原來的幾倍，幾十倍。后來又冒出來新的模式，O2O模式，他原來沒有自有流量，一個是被大的門戶網(wǎng)站、垂直網(wǎng)站已經(jīng)占領了。但是房地產(chǎn)領域這么誘人，用什么方式切入，比如說房多多、銷冠這樣的公司，他們自己有銷售能力、應用能力，但是不能拿房地產(chǎn)公司銷售的傭金，他可以把房地產(chǎn)公司的傭金拿下來，下游包給幾十萬甚至上百萬的經(jīng)濟人，這個平臺里，經(jīng)濟人獲得利益很大。也使得地產(chǎn)流轉(zhuǎn)多了新的流通方式，所以這個是近一兩年冒出來非常有生命力的模式，這樣的公司可以每年做到上千億的交易量，如果從交易量角度來說，超過淘寶網(wǎng)都不是不可能，可能三到五年都可以達到這樣的領域。

  車是除了地產(chǎn)之外是中國人最大的機遇

  第二個領域是車，車是除了地產(chǎn)之外是中國人最大的機遇，隨著生活水平提高，新車銷售量已經(jīng)一年過千萬，二手車經(jīng)過三四年變化在今年也異?；鸨６周嚨馁I賣、新車買賣，完成交易也是現(xiàn)在才剛剛開始，大部分網(wǎng)站都怎么做交易？怎么能夠更低成本完成交易？這是很難的事情，這也是一個機會點，現(xiàn)在很多創(chuàng)業(yè)公司圍繞著新車、二手車的買賣。大家都在做如何低成本獲取車源，怎么樣完成低成本的交易，這是創(chuàng)業(yè)者們非常努力的在解決的問題。

  還有用車市場，最典型美國goober，代駕司機的平臺，包括打車，這個品類的市場上也在做估值，180億是偏高還是偏低，有人說偏高，有人說偏低，說偏低我贊成，現(xiàn)在市場估本180億，如果運行很好的可以激發(fā)增量的市場，如果現(xiàn)有存量是180億，其實可以更大激發(fā)用戶市場，這個本身增量出來更大，但是這個市場估值180億是偏低的。在獲取服務的過程的車，原有產(chǎn)品價格很高，或者是應用性很高，很多人沒有用，它的需求被壓制了，這也是一個很大的品類，很多公司也在地毯式的拉司機、拉用戶。

  包括租車，租車相對來講目前存量不是很大市場，每年300到400億的規(guī)模，以品牌租車公司為例子，中國有大大小小幾萬個租車公司。租車領域是不是有機會成為一個平臺，我們認為有可能出一個平臺，把目前存量車搬到網(wǎng)絡上來，用P2P的方式。在座每一個人都有車，每個人用的時間非常短的，因為出差了車就在地庫里停了5天。因為你要最近想打車了，或者想請司機了，車也在停在地庫里面，很多原因車在地庫里面，既消耗的停車費，也沒有創(chuàng)造價值，這些資源可以有更好平臺，把他們更好的利用起來。在座的人，可能沒有車，不是因為沒有錢買車，是因為搖不到號，搖不到號的人也可以租車?？梢杂酶偷氖杖雭碜廛?，另外也可以用更低的錢來租車。這可以把目前300，400億的規(guī)模做到千億，甚至更大規(guī)模。比如說在租車軟件里看，這有兩個車是可以租車的，你手機付款之后就可以把車開走了，這種租車體驗，像原來現(xiàn)有的車組是不能提供，你找車也費勁，車的數(shù)量也有限，這本身既做存量市場，更重要把增量市場做出來。

  包括養(yǎng)車，現(xiàn)在4S店很大收入來源來自保養(yǎng)，維修，在一個就是保險來源。

  包括停車，每天每輛車都需要停車，包括代駕。

  每個點機會非常多，每個點都還很早期，除了新車里面，像易車，汽車之家已經(jīng)做的不錯了，本身在交易里沒有做的很強，在車的領域還有很多機會。

  其他機會

  接下來是生活，以餐飲為代表，包括家政、KTV、電影、美容美發(fā)美甲、健身、跑腿業(yè)務。目前這里面餐飲有一定的競爭，這個里面有很多的生活服務，家政、維修工很多分類里面都有，把它做成一個垂直交易市場的機會。

  還有很多大類，比如說教育，教育目前大家所經(jīng)歷的教育都是線下的一個老師對40個，50個學生的教育方式，但是教育這么大的剛需，一個非常重要的是肯定不僅僅是一個商品，是公共事業(yè)，是不是應該用互聯(lián)網(wǎng)，用更好的方式可以得到更好的價值體現(xiàn)呢。我們認為應該必須要發(fā)生，讓接受好教育的人，跟接受不好教育的人能更加平等，在偏遠地區(qū)他們基本沒有好的老師，基本買一些教育資料。

  比如說英語，K12、幼兒、留學、培訓等等每個領域都需要得到更好的配置，使得使用資料的人可以更加公平利用這樣的資源，同時，可以貢獻價值里面的人，好的老師必須有更好回報，不能被中介公司把利潤霸住。

  包括農(nóng)業(yè)，農(nóng)業(yè)是一級產(chǎn)業(yè)，是國民之根本，這里面信息化程度也非常低，幾億農(nóng)民在流通環(huán)節(jié)，經(jīng)濟人、交易市場，有批發(fā)商、有小販，再到超市等等，中間環(huán)節(jié)非常多，使得真正創(chuàng)造價值的農(nóng)民回報非常少的，而中間環(huán)節(jié)他的利潤非常豐厚的，賺的錢比價值遠遠高，他的價值甚至被沖擊掉，消滅掉。

  工業(yè)大家可能陌生一點，也發(fā)生了很大變化，工業(yè)里面，比如說鋼材年交易量在千億以上，銅，包括船，船運市場也很大。

  互聯(lián)網(wǎng)金融改變用戶習慣

  中間講一下互聯(lián)網(wǎng)金融，上面講的是O2O領域。互聯(lián)網(wǎng)金融單獨拿出來，我認為它也是垂直電商，它是一個虛擬的產(chǎn)品，要單獨拿出來。這個領域你要說的話說一兩天都說不完。目前在發(fā)生的事情，傳統(tǒng)金融非常大，目前傳統(tǒng)金融還是非常強大，互聯(lián)網(wǎng)金融還是非常小的。銀行每年賺幾萬億利潤一點問題沒有，包括證券、基金，傳統(tǒng)金融還是非常強大。但是互聯(lián)網(wǎng)金融其實可以從一些相對傳統(tǒng)金融不愿意服務的客戶，比如屌絲人群，學生、中小微企業(yè)，從這樣客戶入手，去慢慢切入市場。

  比如說這里面有非常多的，比如說P2P網(wǎng)站，這些客戶從資產(chǎn)資量來說可能是不好的，次地帶，但你說次地帶不需要得到服務嗎？當然需要得到服務，你如果做的好從次地帶也能撈出金子來，但是銀行不會管這些用戶的，他服務央企、國企、大型的公司，這些屌絲企業(yè)、中小企業(yè)，應該有公司要去服務它們，現(xiàn)在出現(xiàn)很多P2P是有原因的，像比較銀行還是很小的，但是這個市場空間是巨大的。

  余額寶干了一個很好的事情，它讓全中國大部分老百姓都知道，原來銀行理財、銀行存貸款可以有這么高的利潤，它做了一個很好的教育普及。人們接受一年兩年的教育之后，就會考慮是不是可以選風險相對更高，利潤更高，選擇余額寶產(chǎn)品，慢慢就轉(zhuǎn)到其他的產(chǎn)品去了。所以這是一個非常好的，應該說淘寶為整個實物電商做了很大貢獻。余額寶也為互聯(lián)網(wǎng)金融領域做了很大的貢獻，做了用戶搬家、用戶教育的工作。

  移動互聯(lián)網(wǎng)讓用戶下沉

  最后講講我的一些觀察，這些是經(jīng)過這么多年的我的一些投資，一些小小的心得。第一個移動確實是讓用戶下沉，“搬家”在深化，搬家稍微解釋一下，用戶現(xiàn)在用手機把廣大用戶搬上來，手機是實現(xiàn)了更大用戶群搬家，6億人群，從原來PC用半個小時，他可能用5個小時，甚至的用的時間更長，所以這是搬家的行為。每天全中國人在移動互聯(lián)網(wǎng)耗的時間超過20億小時，原來在PC互聯(lián)網(wǎng)可能只有幾億小時，這是一個很大讓用戶下沉。我們看到有些電商項目，他們根本不知道淘寶，不知道淘寶是一個很大公司，我之前是沒有想到的，還有三四線人群沒有被覆蓋到的地方，還是需要找到一個更好的渠道來滿足市場。所以有一批公司做非常龐大，原來被電商干擾到的用戶，目前大家還在盯著淘寶用戶，還有很大用戶沒有搬出來。

  第二個是欲去中介先成強大的中介，眾包的B2C化，用原來的方式把原來信息不對稱打破，這就會造成成本大大降低，使用產(chǎn)品的人和提供產(chǎn)品的人，中間如果沒有風險控制系統(tǒng)化很強的人來把控的話，這個產(chǎn)品是很不穩(wěn)定的，沒法銷售的，這會形成口碑很差。你要去打破中介你先去打破一個中介，可能不需要這么高的運行成本，使用效率這么高，可以更給供應商更高的利潤，這樣服務商從原來的員工變成一個創(chuàng)業(yè)者，每個司機原來每一個租車公司打工，一個月拿1萬塊錢，但是現(xiàn)在給這個平臺打工，原來是二八分，現(xiàn)在八二分，這就是一個新型中介。形成很好的管理，每個人都有特色提供服務，前端用戶在消費時候，就會形成不一致的表現(xiàn)，有的人說司機老是遲到，司機車也不好，車里面也沒水等等，所以他需要一端用眾包方式，把原來的打工者成為創(chuàng)業(yè)者，進行服務，同時另外一個進行很好的管控，用培訓員工方式管理創(chuàng)業(yè)者，用管理員工的方式管理創(chuàng)業(yè)者，前段又是一個B2C。所以這是我覺得目前在各領域里面，要去做去中介時候，大部分選擇自己成為一個很強的中介，當你管控能力很強，就可以把平臺開放出來，就像京東這樣，你可以做P2P，因為那時候你有很強品牌，第二你有很強管控能力。這些零散資源進入平臺時，你用很好的方式控制起來、規(guī)范起來時候，你就可以把平臺開放出來，那個時候真的是去中介化了，服務提供者跟用戶之間基本上就是一個信息交易平臺，中間沒有中介公司，沒有壓榨。

  最終價值貢獻者得到最大價值

  第三個價值貢獻者應該得到最大利益，原來大的流通領域本身創(chuàng)造價值就是，因為我有一些不對稱，第二加上資金不對稱，使員工沒有辦法得到提供服務，但是實際上價值有這么高嗎？實際是上一個服務者，比如說賺了兩萬塊錢，自己只能拿20%，80%歸了小店主，他的價值有這么高嗎？真的沒有這么高。所以這樣的中間中介廣泛存在于流通領域，這些中介應該被互聯(lián)網(wǎng)打掉，一個是信息不對稱的市場，用信息對稱方式打掉，第二個用資金的方式把它打掉，使得最終價值貢獻者得到最大價值。

  第四個是愿景，一切物品服務應該是可定價可交易的，做到這點，可能需要5年、10年完善的階段，你可能看到旁邊的車子、包括房子，每個人的時間。這樣的商品都非常信息化通用，應該都可以成為一個可消費，可交易的產(chǎn)品。

  第五個金融是電商標配，大家要有金融的思維，用金融創(chuàng)造價值，給你帶來最大價值。

  我們源碼資本是一個創(chuàng)業(yè)團隊，非常關注80后、90后的創(chuàng)業(yè)，我們團隊也是80后、90后的團隊，我們致力于打造移動互聯(lián)網(wǎng)的核心圈，我們的出資人都是一些新銳公司的CEO，我們是打造了一個生態(tài)圈，想辦法盡一切努力幫助創(chuàng)業(yè)者，包括戰(zhàn)斗創(chuàng)業(yè)者。

  口述/曹毅（來自2014派代電商年會主題演講）

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